友邦宜昌積極參與養(yǎng)老第三支柱建設(shè)，推動(dòng)個(gè)人養(yǎng)老金制度全面實(shí)施
新聞通訊員 陳澈婷
今年12月15日起，我國(guó)城鎮(zhèn)職工基本養(yǎng)老保險(xiǎn)或城鄉(xiāng)居民基本養(yǎng)老保險(xiǎn)的勞動(dòng)者，均可以參加個(gè)人養(yǎng)老金制度。稅收優(yōu)惠政策的實(shí)施范圍從36個(gè)先行城市（地區(qū)）同步擴(kuò)大到全國(guó)。12月29日，友邦個(gè)人養(yǎng)老金產(chǎn)品于宜昌地區(qū)的上市主題發(fā)布會(huì)隆重舉辦，就個(gè)人養(yǎng)老金相關(guān)政策展開深度解讀，全面助推個(gè)人養(yǎng)老金制度在宜昌市的落地實(shí)施，面向本地公眾，積極培養(yǎng)養(yǎng)老規(guī)劃、養(yǎng)老儲(chǔ)備意識(shí)，提升對(duì)個(gè)人養(yǎng)老金的認(rèn)知度和參與度。
創(chuàng)新產(chǎn)品服務(wù)，滿足養(yǎng)老多層次需求
早在個(gè)人養(yǎng)老金政策號(hào)令發(fā)出之后，友邦人壽就積極響應(yīng)國(guó)家號(hào)召，洞察到“個(gè)人養(yǎng)老金制度”為保險(xiǎn)業(yè)參與養(yǎng)老第三支柱建設(shè)帶來的契機(jī)和發(fā)展空間，從政策研究、戰(zhàn)略部署、產(chǎn)品開發(fā)、渠道動(dòng)員等多方面形成合力，將“個(gè)人養(yǎng)老金”的推廣作為一項(xiàng)戰(zhàn)略工作重點(diǎn)推進(jìn)。友邦人壽也因此成為保險(xiǎn)行業(yè)中推廣個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)成效最為顯著的主體之一。
從產(chǎn)品供給來看，與其他類型相比，保險(xiǎn)類產(chǎn)品在個(gè)人養(yǎng)老金產(chǎn)品中具有獨(dú)特優(yōu)勢(shì)。自國(guó)家開展個(gè)人養(yǎng)老金稅優(yōu)政策試點(diǎn)以來，友邦人壽快速推出專屬稅優(yōu)產(chǎn)品，利用在養(yǎng)老保險(xiǎn)上的豐富經(jīng)驗(yàn)，積極投入此項(xiàng)工作中。2023年4月，友邦人壽首次推出兩款個(gè)人養(yǎng)老金產(chǎn)品，并在當(dāng)年8月便進(jìn)行了升級(jí)，進(jìn)一步在保障權(quán)益中契合客戶需求場(chǎng)景：“優(yōu)享年年”產(chǎn)品主要為養(yǎng)老人群在退休后提供長(zhǎng)期的確定年金滿足補(bǔ)充養(yǎng)老的資金需求，還涵蓋身故等保障；“優(yōu)享未來”產(chǎn)品主要為養(yǎng)老人群在退休后提供一次性給付的滿期金滿足其退休一次領(lǐng)取的養(yǎng)老資金需求，還涵蓋身故/全殘保障。
截至2024年10月，友邦人壽個(gè)人養(yǎng)老金客戶已超20萬人，個(gè)人養(yǎng)老金新單總保費(fèi)突破24億，平均每天服務(wù)客戶365位，累計(jì)服務(wù)企業(yè)超15000家。
個(gè)人養(yǎng)老金領(lǐng)域的階段性成果，也形成了友邦對(duì)客戶整體養(yǎng)老規(guī)劃的全面推動(dòng)，持續(xù)推動(dòng)產(chǎn)品創(chuàng)新滿足養(yǎng)老多層次需求。如2024年7月，友邦人壽推出公司首款稅優(yōu)健康長(zhǎng)護(hù)險(xiǎn)產(chǎn)品《友邦優(yōu)享長(zhǎng)伴終身護(hù)理保險(xiǎn)》。這是繼個(gè)人養(yǎng)老金保險(xiǎn)產(chǎn)品后，友邦推出的又一稅優(yōu)產(chǎn)品。
作為推動(dòng)個(gè)養(yǎng)、宣傳個(gè)養(yǎng)的中堅(jiān)力量，友邦人壽高素質(zhì)的卓越營(yíng)銷員團(tuán)隊(duì)進(jìn)街道、進(jìn)社區(qū)、進(jìn)學(xué)校、進(jìn)企業(yè)、進(jìn)醫(yī)院、進(jìn)機(jī)關(guān)……充分發(fā)揮人才優(yōu)勢(shì)和服務(wù)優(yōu)勢(shì)，面對(duì)面為客戶宣傳個(gè)人養(yǎng)老金政策，解答疑惑，并協(xié)同公司內(nèi)部專業(yè)的稅務(wù)專家、法務(wù)專家，為客戶提供專業(yè)咨詢。個(gè)人所得稅匯算清繳開始后，友邦的卓越營(yíng)銷員團(tuán)隊(duì)持續(xù)開展個(gè)稅申報(bào)指南公益宣講，幫助大家及時(shí)、準(zhǔn)確完成申報(bào)，并借此契機(jī)讓更多人了解個(gè)人養(yǎng)老金制度及產(chǎn)品。面對(duì)消費(fèi)者的疑問，友邦人壽專業(yè)的營(yíng)銷員不僅能很好地予以解答，還能精準(zhǔn)把握不同客戶的多元化養(yǎng)老需求，通過專業(yè)化、顧問式的營(yíng)銷模式，為客戶提供量身定制的養(yǎng)老規(guī)劃方案，從需求分析、資金預(yù)估到保障配置等全方位進(jìn)行考慮，包括積極推薦客戶購(gòu)買補(bǔ)充養(yǎng)老金產(chǎn)品、保障類產(chǎn)品并同時(shí)配備養(yǎng)老服務(wù)。可以說，友邦人壽專業(yè)的營(yíng)銷員團(tuán)隊(duì)是其在個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)取得卓越表現(xiàn)的關(guān)鍵要素。
構(gòu)建養(yǎng)老新格局，做好金融“五篇大文章”
隨著積極應(yīng)對(duì)人口老齡化上升為國(guó)家戰(zhàn)略，銀發(fā)經(jīng)濟(jì)入局者眾，對(duì)于目前尚處在初級(jí)階段的養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)來說，最顯著的痛點(diǎn)之一就是缺乏兼具長(zhǎng)期性和整體性的理解和規(guī)劃。
友邦認(rèn)為“個(gè)人養(yǎng)老金”是保險(xiǎn)企業(yè)鏈接客戶的“新觸點(diǎn)”，應(yīng)由此出發(fā)，幫助客戶主動(dòng)規(guī)劃養(yǎng)老，建立全面的、綜合的養(yǎng)老解決方案。友邦將“個(gè)人養(yǎng)老金”的推動(dòng)置于自身整體的養(yǎng)老戰(zhàn)略之中，與其“輕資產(chǎn)+重服務(wù)”的“養(yǎng)老生態(tài)圈”有機(jī)融合，形成整體解決方案。通過“高品質(zhì)自建服務(wù)團(tuán)隊(duì)+多元合作伙伴”模式，友邦人壽立足“鏈接”“選擇”“品質(zhì)”三大核心要素，廣泛整合康養(yǎng)資源，構(gòu)建了覆蓋居家養(yǎng)老、機(jī)構(gòu)養(yǎng)老、醫(yī)養(yǎng)協(xié)助及旅居養(yǎng)老的全方位“康養(yǎng)生態(tài)圈”。目前，友邦人壽已簽約九大類合作康養(yǎng)機(jī)構(gòu)累計(jì)超450家，可提供逾25項(xiàng)服務(wù)，約20.5萬客戶已享有康養(yǎng)管家服務(wù)權(quán)益。
友邦人壽宜昌中心支公司總經(jīng)理劉毅先生表示：“近年來，隨著國(guó)家對(duì)養(yǎng)老保障體系的不斷完善，個(gè)人養(yǎng)老金作為第三支柱的重要組成部分，不僅為人民群眾的養(yǎng)老生活提供了更加穩(wěn)健的保障，也為保險(xiǎn)行業(yè)的高質(zhì)量發(fā)展注入了新的活力。友邦人壽始終秉承‘以客戶為中心’的發(fā)展理念，致力于為每一位客戶提供全方位的保障和服務(wù)。未來，我們將繼續(xù)與各位攜手同行，積極響應(yīng)政策號(hào)召，助力廣大客戶實(shí)現(xiàn)健康長(zhǎng)久好生活。”
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