商戶非法TX“薅羊毛”賺錢？小心構成非法經營罪！
揚子晚報網11月11日訊（通訊員朱羽邵臻記者萬凌云）近日，丹陽市公安局破獲一起利用POS機和商鋪收款二維碼實施的非法經營案，涉案金額1000余萬元，抓獲犯罪嫌疑人一名，有力維護了金融市場秩序的穩定。
11日，警方介紹，2024年5月，丹陽市公安局經偵大隊在工作中發現：趙某經營的商鋪綁定的銀行賬戶資金交易量大、快進快出，交易行為違背正常消費習慣，資金交易的“過渡性質”非常明顯。據此，辦案民警判斷，趙某涉嫌利用商鋪綁定銀行賬戶，幫助他人進行信用卡TX。
民警隨即將趙某依法傳喚至公安機關。經審訊，趙某對其違反國家規定，通過自持的POS機和商鋪收款二維碼，以虛構交易的方式，將自己或持卡人信用卡內的信用額度刷出。其間，趙某先轉入自己的商鋪綁定銀行賬戶內，再以銀行轉賬等資金返還方式將TX資金轉至他人指定的賬號。趙某對為自己或其他信用卡持有人非法TX的犯罪事實，供認不諱。
原來，趙某在丹陽經營著一家美容工作室，2022年9月以來，因購房等原因，其每月需償還的信用卡貸款較多。一個偶然的機會，趙某想到可以將自己名下的信用卡刷商鋪收款碼TX，然后再將TX資金匯至貸款即將到期的信用卡，這樣不僅不會影響個人征信，還因為商鋪收款碼信用卡TX費率低，能節省一筆錢。
一開始，趙某只將這一情況告訴了家人，并使用自己和家人的信用卡來回TX。之后，在一次聚餐期間，趙某和朋友說起了這件事，并宣稱他店鋪辦理的商鋪收款碼刷卡TX費率比其他地方低。
審訊
“從那之后，朋友就都到我這邊來刷卡TX，還介紹他的同事、朋友來。”趙某交代，“對他們，除了扣除每萬元交給銀行的30元手續費，我還收取每萬元5-8元不等的手續費。”
截至案發，趙某幫他人信用卡TX流水達1000余萬元。目前，因涉嫌非法經營罪，趙某已被公安機關依法采取刑事強制措施，案件正在進一步偵辦中。
“這起案件中，趙某的行為明顯超越經營范圍，以營利為目的，為朋友以及社會不特定人員提供信用卡TX服務，是一種擾亂金融市場秩序的行為，且情節特別嚴重，涉嫌非法經營罪。”辦案民警介紹。
結合此案，丹陽警方鄭重提醒廣大群眾：信用卡TX行為，會降低持卡人信用卡額度，增加持卡人形成不良信用記錄、敏感信息被泄漏、賬戶被凍結的風險。同時，還有可能被犯罪分子利用，為“洗錢”等違法犯罪行為提供便利條件，成為犯罪資金隱藏、轉移的渠道。
如果持卡人以非法占有為目的，惡意透支，還有可能構成信用卡詐騙罪。
警方警示：讓我們從自身做起，安全用卡、理性用卡，嚴格遵守相關法律法規，切莫以身試法，追悔莫及。
校對王菲
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